易方达基金管理有限公司

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基金名称		易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
基金简称		易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式（FOF）
基金代码		006860
基金类型		混合型基金中基金（FOF）
成立日期		2019-04-30
基金管理人		易方达基金管理有限公司
基金经理		汪玲
基金托管人		中国邮政储蓄银行股份有限公司
资产规模		数据截至2021-09-30：26,041,173.94元
投资范围		本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金（含QDII基金）、香港互认基金、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他依法发行上市的股票）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票（以下简称“港股通股票”）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
投资比例		本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不超过基金资产的60%。本基金根据时间的变化逐步调整权益类资产和非权益类资产的资产配置比例。其中权益类资产包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、混合型基金（仅指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金）。
投资目标		在投资管理过程中遵循各个阶段既定的投资比例，动态调整大类资产配置，控制基金下行风险，力争追求基金长期稳健增值。
业绩比较基准		基金合同生效日至2023年12月31日：45%×沪深300指数收益率+50%×中债新综合财富指数收益率+5%×活期存款利率；2024年1月1日至2028年12月31日：40%×沪深300指数收益率+55%×中债新综合财富指数收益率+5%×活期存款利率；2029年1月1日至2033年12月31日：30%×沪深300指数收益率+65%×中债新综合财富指数收益率+5%×活期存款利率；2034年1月1日至2038年12月31日：20%×沪深300指数收益率+75%×中债新综合财富指数收益率+5%×活期存款利率。
风险收益特征		本基金属于采用目标日期策略的基金中基金，2038年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间的流逝逐步降低�；鸷贤罩�2038年12月31日，理论上本基金的预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。

易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式（FOF）基金份额历年净值收益率与业绩比较基准收益率比较表

(2019年4月30日至2021年9月30日)

	合同生效日以来（截至2021-09-30）	2021年三季度	2021年上半年	2020	2019
易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式（FOF）	34.73%	-1.18%	3.90%	20.56%	8.84%
业绩基准	18.05%	-2.23%	1.44%	13.85%	4.55%

易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式（FOF）累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

(2019年4月30日至2021年9月30日)

自基金合同生效至报告期末，基金份额净值增长率为34.73%，同期业绩比较基准收益率为18.05%。

以上数据均来自基金定期报告�；鹜蹲视蟹缦�，本基金过往投资业绩和基金管理人管理的其它基金的过往业绩均不预示本基金的未来表现。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。

1．本基金由易方达基金管理有限公司依照有关法规及《基金合同》，并根据2019年4月22日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型基金中基金（FOF）变更注册的批复》（证监许可[2019]801号）进行募集。中国证监会对本基金的变更注册不代表中国证监会对本基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或保证。本基金的《基金合同》等法律文件已通过指定报刊和基金管理人的互联网网站（www.fsjsp.com）进行了公开披露。
2. 基金有风险，本基金主要投资于公开募集的证券投资基金，基金净值会因为其投资所涉及证券市场波动等因素产生波动。投资本基金可能遇到的特有风险包括：（1）无法获得收益甚至损失本金的风险；（2）较大比例投资特定资产的特有风险、遵循既定投资比例限制无法灵活调整的风险、风险收益特征变化的风险、投资者的投资目标无法实现的风险；（3）每笔认申购份额三年锁定持有的风险；（4）基金资产配置比例可能与预设的下滑曲线出现差异的风险；（5）目标日期之后基金转型的风险；（6）因主要投资于基金而面临的被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎回资金到账时间较晚影响投资人资金安排的风险、投资于非本基金管理人管理的其他基金时的双重收费风险、投资QDII基金的特有风险、可上市交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管理人经营风险、被投资基金的相关政策风险；（7）本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票而面临的香港股票市场及港股通机制带来的风险；（8）投资其他特定品种的特有风险；（9）基金合同终止风险。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险等其他一般风险。详阅基金法律文件及发售公告。
3．本基金的目标日期为2038年12月31日，主要适合退休时间在2033-2043年左右的投资者，本基金对于每份份额设定三年最短持有期限，投资者自份额确认之日起三年内不得赎回。
4．本基金属于采用目标日期策略的基金中基金，2038年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间的流逝逐步降低。即基金合同生效日至2038年12月31日，本基金理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）；2038年12月31日之后（不含该日），本基金将转型为债券型基金中基金（FOF），理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF）、混合型基金、混合型基金中基金（FOF），高于货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。
5. 本基金产品主要功能是分散投资、规避个券风险、分享投资成果。它不同于银行存款，基金投资者依其所持基金份额享受基金的收益，同时也会承担投资亏损的风险。为此，投资者应充分注意本基金产品与储蓄等能够提供固定收益预期的投资工具之间的区别，理性做出基金投资决策。
6. 基金管理人承诺以诚实信用，勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金名称中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺�；鸸芾砣瞬灰匀魏畏绞奖Ｖけ净鹜蹲什皇芩鹗�，也不保证投资一定盈利�；鸬墓导ḿ捌渚恢蹈叩筒⒉辉な酒湮蠢匆导ū硐�，基金管理人管理的其他基金业绩也不构成本基金业绩表现的保证。投资者在作出基金投资决策时应认同“买者自负”原则，在做出基金投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险及亏损，由投资者自行承担。
7. 销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品。
8. 投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体销售机构名单详见本基金的相关公告。

易方达深证100ETF申赎清单 159901	易方达上证中盘ETF申赎清单 510130	易方达创业板ETF申赎清单 159915	易方达恒生国企（QDII-ETF）申赎清单 510900
易方达沪深300ETF发起式申赎清单 510310	易方达沪深300医药ETF申赎清单 512010	易方达黄金ETF申赎清单 159934	易方达沪深300非银ETF申赎清单 512070
易方达保证金货币A申赎清单 159001	易方达货币E申赎清单 511800	易方达中证500ETF申赎清单 510580	易方达中证海外中国互联网50（QDII-ETF）申赎清单 513050
易方达中证军工ETF申赎清单 512560	易方达中证全指证券公司ETF申赎清单 512570	易方达MSCI中国A股国际通ETF申赎清单 512090	易方达日兴资管日经225ETF（QDII）申赎清单 513000
易方达上证50ETF申赎清单 510100	易方达中证800ETF申赎清单 515810	易方达中证红利ETF申赎清单 515180	易方达中证国企一带一路ETF申赎清单 515110
易方达中证香港证券投资主题ETF申赎清单 513090	易方达中证科技50ETF申赎清单 159807	易方达中证人工智能主题ETF申赎清单 159819	易方达上证科创板50ETF申赎清单 588080
易方达中证生物科技主题ETF申赎清单 159837	易方达中证创新药产业ETF申赎清单 516080	易方达中证新能源ETF申赎清单 516090	易方达中证云计算与大数据主题ETF申赎清单 516510
易方达中证内地低碳经济主题ETF申赎清单 516070	易方达中证智能电动汽车ETF申赎清单 516590	易方达恒生科技ETF（QDII）申赎清单 513010	易方达中证银行ETF申赎清单 516310
易方达中证石化产业ETF申赎清单 516570	易方达中证科创创业50ETF申赎清单 159781	易方达中证医疗ETF申赎清单 159847	易方达中证沪港深500ETF申赎清单 517010
易方达中证稀土产业ETF申赎清单 159715	易方达中证沪港深300ETF申赎清单 517030	易方达中证物联网主题ETF申赎清单 159895	易方达MSCI中国A50互联互通ETF申赎清单 563000